EP4_幽默輕鬆學投資_對沖是什麼??? 是一種泡咖啡的手法嗎???
EP4
每次老婆問我投資怎麼辦，我都這樣回答！
最近新聞說什麼美股又大跌、台股也跟著跳水，很多人滑手機滑到心跳加速，
APP都不敢打開。我老婆邊看新聞邊問我：「老公啊，這樣下去我們的投資會不會GG？」😰
我一口氣喝完咖啡☕️，帥氣地說：「老婆，別怕，我投資不是衝短線的那種，
我們的投資特斯拉已經有安裝防撞系統，像是『動態對沖』和『尾部風險對沖』這些功能，讓我們遇到市場震盪也不會翻車也不會迷路。」😎 😎
她皺著眉說：「你說的對沖是什麼??? 是你喝的咖啡的沖泡手法嗎???？」
我得意地笑了笑：「是投資風險控管啦！這就像之前說我們當市場保險公司的概念，
我們不靠猜市場，靠的是設好防線。真正的高手不是看漲就衝，看跌就逃，而是事先把避險安排好，無論漲跌都能穩住陣腳。」。
這個概念，就像你出門旅行帶備用雨傘、防蚊液和行動電源一樣，
不是因為一定會遇到突發狀況，而是遇到了，也能處變不驚。」
核心思維：風險管理的對沖策略
📈什麼是動態對沖？就像車子的自動頭燈
老婆問：「股票市場如果變得不穩定大起大落怎麼辦？」
我笑著說：「我早就買好雨傘跟行動電源了。」
市場如果變得不穩定，我們的投資特斯拉就會自動開啟頭燈，像是：
- VIX指數飆高（市場開始恐慌）→ 買進對應的避險工具（像是VIX期貨或看漲選擇權）
- 市場波動太劇烈 →減少風險資產的部位，降低選擇權賣出金額，讓帳面風險下降
💥什麼是尾部風險對沖？就像提前買好保險
老婆又問：「那萬一遇到像金融海嘯那種慘況怎麼辦？」
我又笑著說：「我不僅賣市場保險我也跟市場買保險。」
平常市場穩穩的時候，我們就會買一些可能不太會用到的避險工具，像是：
- 很便宜的看跌選擇權（賭市場崩盤）
- VIX看漲選擇權（當市場極度恐慌時會大漲）
這些部位平常像是沉睡的英雄，但只要系統性風險出現，例如突發戰爭、疫情爆發或是金融系統出狀況，它們就會「甦醒」，幫你對抗市場暴力崩跌的衝擊。
我說：「這叫『尾部風險管理』。我寧願平時花點小錢買張票，換來暴風雨來臨時不用全身溼透還感冒。」
這兩招搭配使用，等於在投資戰場上穿了兩層裝甲🛡️
🛡️：
- 第一層抵擋小傷害，防止市場小波動傷到本金
- 第二層在大災難來臨時出手救援，幫你擋住致命一擊
更重要的是，這套策略不是靠預測市場漲跌，而是靠『機率』和『數據』。
大部分時間市場都不會劇烈波動，所以我們就靠賣出選擇權收權利金，建立穩定收入來源；少數情況市場大變時，事先準備的對沖工具就會幫我們撐住局面。
我不是賭市場方向，而是靠『管理風險』來賺錢。📚📊
投資不是比誰膽子大，而是誰準備得周到。
市場怕的不是方向錯，而是風險沒控。」
你可以把這想像成開餐廳—大多時間賣便當穩穩賺，
偶爾有颱風，事前囤貨+保險讓你繼續營業不斷線。
而這個風險控管策略的精髓就是4個字：「超前部署」。
不是等風暴來了才找傘，是在藍天白雲時就決定傘要放哪裡，背包要怎麼打包。
老婆聽完突然說：「你根本是經營一間防災中心，不是做投資。」📈💸
我笑著說：「對啊，我的目標是：讓投資像坐高鐵一樣，快而且要確保能安全抵達。」
老婆聽完又輕鬆地說：「哎呀~買了保險就早點分享咩，害我白緊張一場！一樣記得月底要匯款到家庭帳戶喔，不要裝傻跟我說”股災“」
我心中OS：「又來了
」
親愛的朋友，你有幫你的投資加裝防撞系統嗎？🛡️ 🛡️
你的投資組合是”裸裝”，還是有保護裝備？
投資策略與風險控管不是靠賭，而是靠規劃。
在這個什麼都有可能發生的世界，不怕一萬，只怕沒準備。
👀 留言告訴我：
你有沒有遇過市場大跌卻完全沒準備的經驗？
你想當保險公司，還是一直當驚嚇的保戶？
記得，風險不是不能控制，只是你還沒開始準備。
留言
張貼留言